Organismi di vigilanza
Le organizzazioni di vigilanza supervisionano i gestori di portafoglio e i fiduciari autorizzati. Sono autorizzati e supervisionati dalla SFMA e costituiscono una parte importante dell'architettura di supervisione.
Un organismo di vigilanza deve essere indipendente, adeguatamente governato e in grado di monitorare le istituzioni ad esso affiliate. Occorrono regole chiare, personale competente, processi affidabili e procedure di escalation per i casi in cui le imprese vigilate non rispettano i propri obblighi.
Autorizzazione e supervisione degli SO
Per ottenere l'autorizzazione, il richiedente deve spiegare la propria organizzazione, proprietà, governance, risorse finanziarie, metodologia di supervisione, approccio di audit, processo di reporting e gestione dei conflitti. La SFMA verifica se l'organizzazione può esercitare una supervisione in modo coerente e se le sue regole riflettono i requisiti legali per i gestori di portafoglio e i fiduciari.
Una volta autorizzata, un'organizzazione di vigilanza rimane soggetta alla supervisione della SFMA. Deve segnalare gli sviluppi rilevanti, mantenere la propria capacità, applicare le proprie regole in modo coerente e garantire che le imprese vigilate siano valutate con adeguata profondità.
L'organizzazione dovrebbe adottare un approccio basato sul rischio che determini la frequenza e l'intensità con cui vengono riviste le aziende affiliate. Le sue procedure dovrebbero coprire l'onboarding, il monitoraggio periodico, la gestione degli incidenti, le scadenze per la risoluzione, le sanzioni e il punto in cui una questione deve essere inoltrata alla SFMA.
Cambiamento dell'organizzazione di vigilanza
I gestori di portafoglio e i fiduciari potrebbero dover modificare l'organizzazione di vigilanza, ad esempio quando termina un rapporto commerciale o un'azienda si riorganizza. Tali cambiamenti devono essere pianificati attentamente in modo che non vi siano lacune nella supervisione. L'impresa deve garantire che la sua base di autorizzazione rimanga valida e che la SFMA e le organizzazioni coinvolte ricevano le informazioni necessarie.
Le organizzazioni uscenti ed entranti dovrebbero coordinare il trasferimento delle informazioni di vigilanza pertinenti. L'impresa vigilata rimane responsabile di mantenere un'affiliazione continua e di spiegare eventuali risultati irrisolti o misure correttive aperte.
Informazioni pubbliche
Le informazioni sui gestori di portafoglio e sui fiduciari autorizzati aiutano i clienti e le controparti a verificare se un fornitore dispone di licenza. I registri pubblici e gli strumenti di ricerca dovrebbero essere utilizzati insieme alla due diligence diretta e alla revisione contrattuale.
Elenchi e moduli pubblici
L'autorità pubblica gli elenchi degli organismi di vigilanza autorizzati in fogli di calcolo e in formato PDF. Questi elenchi consentono di verificare se un organismo è autorizzato a vigilare sui gestori patrimoniali e sui fiduciari. Nella pagina della fonte sono inoltre disponibili moduli per modifiche riguardanti i responsabili e dichiarazioni su procedimenti pendenti, partecipazioni qualificate e altri mandati.
Tali dichiarazioni supportano la valutazione dei requisiti di professionalità e onorabilità delle persone e dei proprietari collegati a un organismo di vigilanza. Aiutano l'autorità a identificare conflitti, problemi di controllo o circostanze che potrebbero influenzare la supervisione indipendente.
Modello di supervisione
Un organismo di vigilanza deve disporre di una metodologia per monitorare le imprese affiliate. Ciò include la classificazione del rischio, i cicli di revisione, la segnalazione, l’escalation, le sanzioni e il follow-up delle azioni correttive. L'organizzazione dovrebbe essere in grado di dimostrare come applica le sue regole in modo coerente e come mantiene personale e competenze sufficienti per il numero e il tipo di aziende che supervisiona.
Poiché gli organismi di vigilanza sono essi stessi autorizzati e vigilati, devono notificare i cambiamenti rilevanti e mantenere la propria governance. Se le loro risorse, regole, persone responsabili o proprietà cambiano, dovrebbero considerare se l'autorità debba essere informata o chiedere l'approvazione.