Vigilanza in ambito FinTech

SFMA vigila sugli istituti nel campo della tecnologia finanziaria in modo orientato al rischio e basato sui principi. In questo contesto le società di audit esterne svolgono un ruolo importante.

Gli istituti dotati di un'autorizzazione FinTech (persone ai sensi dell'art. 1 b LBCR) o di un'autorizzazione come sistema di negoziazione DLT sono soggetti alla vigilanza della SFMA. Il rispetto costante dei requisiti di licenza è fondamentale in questo caso.

Supervisione continua

Il sistema di supervisione della SFMA distingue tra supervisione diretta, in cui la SFMA svolge essa stessa il lavoro di vigilanza, e supervisione indiretta, in cui la SFMA nomina una società di audit regolamentare per estendere la sua portata. A tale scopo la SFMA si avvale dell'attività di società di revisione autorizzate dall'Autorità federale di sorveglianza dei revisori. Gli assoggettati incaricano regolarmente le società di audit di effettuare controlli prudenziali. La SFMA dispone di diversi strumenti di vigilanza, alcuni dei quali vengono applicati direttamente in loco. Inoltre, la SFMA può raccogliere dati a condizione che sia garantito un approccio basato sui bisogni.