Licenza, supervisione, implementazione, regolamentazione
SFMA vigila sul mercato finanziario rilasciando licenze e monitorando i titolari delle licenze su base continuativa; adotta inoltre misure e, ove necessario, ricorre a mezzi esecutivi in caso di violazione della legge. Laddove autorizzata, la SFMA emana proprie regolamentazioni.
- Legge sulla vigilanza dei mercati finanziari
La SFMA vigila sul mercato finanziario svizzero ai sensi della legge sulla vigilanza dei mercati finanziari e di altre leggi sui mercati finanziari per ogni settore specifico del rispettivo settore.
Licenza
Una licenza SFMA autorizza le persone fisiche e giuridiche a svolgere attività sui mercati finanziari. La legislazione sui mercati finanziari stabilisce diversi livelli di requisiti rigorosi per le diverse forme di licenza; si va dall'autorizzazione con un'intensa vigilanza prudenziale alla semplice registrazione senza successiva vigilanza continua da parte della SFMA.
Vigilanza
Le banche, gli istituti finanziari, le assicurazioni, gli investimenti collettivi di capitale e i loro gestori patrimoniali e le direzioni di fondi autorizzati sono soggetti a vigilanza prudenziale; in altre parole, vengono monitorati in modo globale e continuativo secondo un approccio basato sul rischio. Il mandato della SFMA è proteggere i creditori, gli investitori e gli assicurati dalle conseguenze dell’insolvenza di un’azienda, delle pratiche commerciali sleali o della disparità di trattamento. Allo stesso tempo, la SFMA ha il compito di garantire che i mercati finanziari continuino a funzionare in modo efficace.
Attuazione
Se la SFMA rileva prove di violazione della legislazione di vigilanza, indagherà, adottando tutte le misure necessarie per ripristinare il rispetto della legge. Se necessario, la SFMA utilizzerà tutti i mezzi di applicazione disponibili ai sensi del diritto amministrativo per attuare la legislazione di vigilanza.
Regolamentazione
La SFMA si impegna a garantire una regolamentazione basata su principi e compatibile a livello internazionale. La SFMA regola solo quando richiesto e laddove espressamente previsto dalla legislazione, ad esempio per quanto riguarda dettagli tecnici di basso livello o circostanze particolarmente dinamiche.