Registrazione per gli intermediari assicurativi vincolati ai sensi dell'art. 42 par. 4 IOA

Con questo modulo gli intermediari assicurativi vincolati che desiderano esercitare un'attività all'estero in un Paese che richiede l'iscrizione nel registro in Svizzera possono iscriversi nel registro pubblico della SFMA. Gli altri intermediari vincolati non sono iscritti nel registro. Se siete intermediari assicurativi non vincolati, registratevi sulla piattaforma di rilevazione e candidatura (EHP).

Questa pagina SFMA offre ai richiedenti e agli assoggettati una visione pratica della registrazione per gli intermediari assicurativi vincolati ai sensi dell'art. 42 par. 4 ioa argomento. Spiega quando può essere necessaria un'autorizzazione, un'approvazione, una notifica o una registrazione, quali informazioni dovrebbero essere predisposte e quali modifiche potrebbero richiedere il contatto con l'autorità.

Focus normativo

L'esame si concentra sulla verifica se il richiedente è organizzato in modo tale da consentire la registrazione per gli intermediari assicurativi vincolati ai sensi dell'art. 42 par. 4 ioa nell'ambito degli Intermediari assicurativi. La SFMA esaminerà normalmente la governance, le risorse finanziarie, le persone responsabili, i controlli del rischio, gli accordi di conformità, la verificabilità, l'esternalizzazione e se l'attività pianificata può essere svolta senza creare rischi evitabili per clienti, investitori, assicurati o integrità del mercato.

I compiti in corso

I cambiamenti sostanziali dovrebbero essere valutati prima dell'implementazione. I cambiamenti nella proprietà, nella gestione, nell'organizzazione, nell'attività commerciale, nei documenti, nell'esternalizzazione, nei modelli di rischio o la decisione di interrompere un'attività autorizzata possono richiedere un'approvazione o una notifica preventiva. I richiedenti e i titolari della licenza dovrebbero mantenere la base dell'autorizzazione allineata al loro modello operativo effettivo.

Preparare un fascicolo completo

I richiedenti dovrebbero mantenere la presentazione concisa ma completa: descrivere l'attività, la struttura giuridica, le persone responsabili, il quadro di controllo, le risorse finanziarie, i documenti pertinenti ed eventuali elementi transfrontalieri. Laddove permanga incertezza, il problema dovrebbe essere evidenziato tempestivamente anziché lasciato emergere durante la revisione.