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La SFMA pubblica orientamenti sui rischi dei prodotti nella gestione del portafoglio individuale
La SFMA ha pubblicato linee guida sui modelli di rischio ricorrenti legati ai prodotti utilizzati nei casi di escalation della gestione del portafoglio individuale.
La SFMA ha pubblicato nuove linee guida che spiegano i modelli di rischio che vede sempre più spesso quando i prodotti vengono utilizzati nella gestione del portafoglio individuale. La guida ricorda alle istituzioni le regole che si applicano quando utilizzano i prodotti in questo contesto.
Nell'ultimo anno è aumentato il numero dei casi riguardanti gestori patrimoniali ai sensi dell'articolo 17 LIsFi che sono stati rinviati alla SFMA a causa di carenze. Alcuni di questi casi hanno comportato perdite significative per i clienti e hanno richiesto anche ingenti risorse di vigilanza.
L'analisi della SFMA ha individuato modelli di rischio ricorrenti. Le linee guida sottolineano pertanto l’importanza dell’identificazione precoce del rischio, della governance solida e dell’applicazione coerente e orientata al cliente delle regole di condotta da parte degli enti vigilati.
Gli enti che utilizzano prodotti nella gestione del portafoglio individuale dovrebbero garantire che i loro processi identifichino i rischi prima che si concretizzino, che le responsabilità di governance siano chiare e che gli interessi del cliente rimangano centrali durante tutto il processo di consulenza e gestione.