Una vigilanza efficace crea un sistema finanziario stabile
Nella sua capacità di vigilanza, l'obiettivo principale della SFMA è garantire che gli istituti da essa vigilati siano - e rimangano - finanziariamente stabili. Ciò protegge i creditori, gli investitori e gli assicurati, nonché il sistema finanziario. La SFMA adotta un approccio alla vigilanza basato sul rischio. Anche una corretta condotta commerciale presso gli istituti vigilati sta diventando sempre più importante nell'ambito della vigilanza.
La SFMA si impegna ad adempiere alle proprie responsabilità di vigilanza garantendo la protezione dei creditori, degli investitori e degli assicurati e assicurandosi che i mercati finanziari possano continuare a funzionare correttamente. Nelle sue attività di vigilanza, la SFMA si concentra anche sull'identificazione dei rischi che potrebbero incidere sui singoli istituti o sull'intero sistema finanziario.
Obiettivi della vigilanza prudenziale
La vigilanza prudenziale e lungimirante della SFMA ha tre obiettivi principali:
- Tutti gli istituti vigilati dovrebbero essere finanziariamente stabili e disporre di capitale proprio sufficiente per sostenere le perdite in caso di crisi.
- I principali rischi di mercato dovrebbero essere identificati in modo da poterli ridurre laddove necessario. possibile.
- Gli istituti vigilati che nonostante questi sforzi diventano insolventi o falliscono dovrebbero uscire dal mercato in modo ordinato senza arrecare danni ai clienti o all'economia.
La SFMA intraprende deliberatamente una vigilanza più intensa in quei settori che sono fondamentali per il corretto funzionamento del sistema finanziario. La legislazione sui mercati finanziari definisce inoltre l'intensità della vigilanza e i compiti di vigilanza applicabili nei diversi casi.
Su cosa vigila la SFMA
In particolare la SFMA ha il compito di garantire che gli istituti assoggettati rispettino le leggi, le ordinanze e le circolari sui mercati finanziari. L'attività di vigilanza continua della SFMA si concentra principalmente sulla garanzia che gli istituti vigilati
- detengano un capitale proprio sufficiente
- abbiano liquidità sufficiente
- abbiano una buona politica di gestione del rischio
- strutturano la propria organizzazione interna in modo appropriato e
- mantengano sistemi di controllo armonizzati.
La SFMA inoltre monitora continuamente il rispetto delle normative sul riciclaggio di denaro e di altre norme di condotta aziendale.
Il ruolo della SFMA nella vigilanza
Le informazioni correlate su questo argomento sono riportate nella sezione seguente.
Cosa fa la SFMA
- La SFMA garantisce che gli istituti vigilati rispettino le leggi, le ordinanze e le circolari sui mercati finanziari.
- La SFMA garantisce che gli istituti vigilati soddisfino permanentemente le condizioni di autorizzazione.
- La SFMA esegue controlli di vigilanza in loco.
- La SFMA vigila sugli aspetti quantitativi come le risorse patrimoniali e la solvibilità, nonché sui fattori qualitativi. come la governance aziendale e la gestione del rischio di istituti vigilati prudenzialmente.
- La SFMA vigila sulle filiali di istituti finanziari esteri.
- La SFMA vigila sul rispetto dei requisiti di due diligence in materia di lotta al riciclaggio di denaro.
- La SFMA è l'autorità di vigilanza per la divulgazione delle partecipazioni in tutte le società quotate.
- La SFMA vigila sulle offerte pubbliche di acquisto.
- La SFMA mantiene contatti regolari con le autorità di vigilanza estere. autorità.
- La SFMA collabora con altre autorità a livello nazionale e internazionale e risponde alle loro richieste di aiuto.
- La SFMA vigila sui gestori patrimoniali e sui fiduciari tramite un organismo di vigilanza.
- La SFMA ha il compito di approvare l'organismo di registrazione dei consulenti alla clientela ai sensi della LSerFi e l'organo di verifica dei prospetti.
Cosa non fa la SFMA
- La SFMA non esercita una vigilanza continua e prudenziale (completa) sui distributori di fondi.
- La SFMA non vigila sui fondi pensione.
- La SFMA non esercita una vigilanza continua sugli intermediari assicurativi.
- La SFMA non vigila sugli assicuratori sanitari obbligatori.