Indagini su attività non autorizzate

Laddove vi siano fondati motivi per sospettare un'attività non autorizzata, la SFMA avvia indagini per chiarire i fatti.

Quando la SFMA riceve informazioni che forniscono chiari motivi per sospettare un'attività non autorizzata, avvia indagini informali per chiarire i fatti e decidere se sono necessari procedimenti di esecuzione.

Obbligo di fornire informazioni dei fornitori non autorizzati

Lo strumento principale della SFMA per chiarire i fatti è il dovere di fornire informazioni ai sensi dell'articolo 29 FINMASA. Secondo il Tribunale federale ciò vale sia per gli operatori autorizzati che per quelli la cui necessità di autorizzazione non è ancora stata dimostrata. I fornitori che possono operare senza la necessaria autorizzazione devono quindi rispondere in modo completo e veritiero alle richieste di informazioni della SFMA. In caso contrario, impedendo così alla SFMA di accertare i fatti, la SFMA avverte innanzitutto l'azienda prima di pubblicare i suoi dettagli nell'elenco degli avvertimenti. Un altro strumento chiave per la raccolta di informazioni è la cooperazione nazionale e internazionale. Se contemporaneamente è in corso un procedimento penale contro l'offerente o le persone responsabili in Svizzera, la SFMA coordina, per quanto possibile, le proprie indagini con le autorità di perseguimento penale competenti.

Procedura adattata a ciascun caso

Ciò che accade dopo può variare notevolmente da caso a caso. Se risulta che l’offerente e il suo modello di business sono legittimi, che il denaro degli investitori non è in pericolo e che l’offerente collabora, la migliore linea d’azione può essere quella di ordinare all’offerente di ripristinare il rispetto della legge adottando misure proprie, ad esempio modificando il suo modello di business o la sua pubblicità, o richiedendo l’autorizzazione alla SFMA. In casi gravi di attività non autorizzate che rappresentano un rischio permanente per gli investitori, la SFMA avvia procedure di esecuzione. Se le indagini o i procedimenti esecutivi della SFMA danno fondati motivi per sospettare un'attività criminale, la SFMA sporge inoltre una denuncia penale presso l'autorità di perseguimento penale competente.