Hai domande sulle polizze di dotazione del mercato secondario (polizze dell'usato)

Le polizze di dotazione del mercato secondario comportano l'acquisto o la vendita di polizze di assicurazione sulla vita esistenti. Il trattamento normativo dipende dalla struttura e dalle parti coinvolte.

Rischi potenziali

Le offerte possono comportare scadenze lunghe, rendimenti incerti, strutture transfrontaliere e diritti poco chiari sui proventi politici. I clienti dovrebbero esaminare chi acquista o vende la polizza, come vengono garantiti i pagamenti e quale legge si applica.

Il mandato della SFMA

La SFMA può verificare se un fornitore esercita senza autorizzazione un’attività regolamentata sul mercato finanziario o se un istituto assoggettato viola i propri obblighi. Non convalida le offerte individuali né garantisce il rimborso.

Prima di investire

Verificate il fornitore, lo stato dell'autorizzazione, la catena contrattuale, le commissioni, i valori di riscatto, i diritti dei beneficiari e se è necessaria una consulenza indipendente prima di concludere la transazione.