Lettere di valutazione

Le banche delle categorie di vigilanza da 1 a 3 vengono sottoposte a intervalli regolari a una valutazione formale, al termine della quale ricevono una lettera di valutazione.

Questa pagina SFMA offre agli istituti vigilati e agli operatori di mercato una visione pratica del tema delle lettere di valutazione. Spiega l'obiettivo della vigilanza, le informazioni che la SFMA può richiedere e i controlli o i processi che dovrebbero essere mantenuti dopo l'autorizzazione o la registrazione.

Base della valutazione

Questo strumento di vigilanza aiuta la SFMA a valutare se l'istituto vigilato continua a soddisfare i requisiti legali e organizzativi. L'autorità può richiedere informazioni, rivedere i controlli, effettuare valutazioni mirate, commissionare attività di audit e richiedere interventi correttivi qualora vengano identificati punti deboli.

Risultato e necessità di azione

Questa sezione spiega come i risultati e la necessità di azione si inseriscono nell'argomento delle lettere di valutazione. Le informazioni rilevanti dovrebbero essere documentate chiaramente in modo che la SFMA possa comprendere l'attività, il profilo di rischio, i controlli e le implicazioni di vigilanza.

Prepararsi alla supervisione

Gli istituti vigilati dovrebbero mantenere aggiornate politiche, registrazioni, relazioni, documenti di governance e prove dei controlli. Laddove si verifichino cambiamenti o incidenti sostanziali, dovrebbero valutare tempestivamente gli obblighi di notifica e mantenere una chiara traccia di controllo per la revisione da parte della supervisione.