Beurteilungsschreiben

Banken der Aufsichtskategorien 1 bis 3 durchlaufen in regelmäßigen Abständen eine formelle Beurteilung und erhalten anschließend ein Beurteilungsschreiben.

Auf dieser SFMA-Seite erhalten beaufsichtigte Institute und Marktteilnehmer einen praktischen Einblick in die Thematik der Beurteilungsschreiben. Es erläutert den Aufsichtsschwerpunkt, die Informationen, die die SFMA anfordern kann, und die Kontrollen oder Prozesse, die nach der Zulassung oder Registrierung aufrechterhalten werden sollten.

Grundlagen der Beurteilung

Mit diesem Aufsichtstool kann die SFMA beurteilen, ob das beaufsichtigte Institut weiterhin die rechtlichen und organisatorischen Anforderungen erfüllt. Die Behörde kann Informationen anfordern, Kontrollen überprüfen, gezielte Beurteilungen durchführen, Prüfarbeiten in Auftrag geben und bei festgestellten Schwachstellen Abhilfe verlangen.

Ergebnis und Handlungsbedarf

In diesem Abschnitt wird erläutert, wie sich Ergebnis und Handlungsbedarf in das Thema der Beurteilungsschreiben einfügen. Die relevanten Informationen sollten klar dokumentiert werden, damit die SFMA die Aktivitäten, das Risikoprofil, die Kontrollen und die Auswirkungen auf die Aufsicht verstehen kann.

Vorbereitung auf die Aufsicht

Beaufsichtigte Institutionen sollten Richtlinien, Aufzeichnungen, Berichte, Governance-Dokumente und Nachweise der Kontrollen auf dem neuesten Stand halten. Bei wesentlichen Änderungen oder Vorfällen sollten sie die Meldepflichten frühzeitig bewerten und einen klaren Prüfpfad für die aufsichtsrechtliche Überprüfung führen.