Rechtsgrundlage für die Aktivitäten der SFMA
Die gesetzlichen Befugnisse der SFMA zur Aufsicht über Banken, Versicherungen, Börsen, Finanzinstitute und Organismen für gemeinsame Anlagen werden durch eine Reihe von Finanzmarktgesetzen geregelt, darunter das Finanzmarktaufsichtsgesetz. Die SFMA verfügt zudem über Regulierungsbefugnisse, die sie durch SFMA-Verordnungen und SFMA-Rundschreiben ausübt. Darüber hinaus informiert sie die beaufsichtigten Institute über verschiedene Kanäle und veröffentlicht regelmässig Dokumente und Artikel zu ihrer Tätigkeit sowie zu zentralen Fragen der Finanzmarktgesetzgebung.
Alle von der SFMA ergriffenen Maßnahmen basieren auf den geltenden Rechtsvorschriften, wie sie im Finanzmarktaufsichtsgesetz und anderen Finanzmarktgesetzen festgelegt sind. Sie werden in Verordnungen des Bundesrates und bei Bedarf auch in Verordnungen des Bundesrats näher verkündet.
Gesetze des Parlaments und Verordnungen des Bundesrats
Alle Finanzmarktgesetze und Verordnungen, die den Finanzmarkt regeln, werden vom Parlament erlassen, alle Verordnungen erlässt der Bundesrat. Während des Gesetzgebungsverfahrens hat die SFMA das Recht, ihre Position zu diesem Gesetzesvorschlag zu äußern und zu veröffentlichen.
SFMA-Verordnungen und SFMA-Rundschreiben
Die SFMA regelt durch eigene Verordnungen nur dann, wenn sie dazu ausdrücklich ermächtigt ist. Diese Verordnungen dienen beispielsweise der Festlegung technischer Einzelheiten oder der Regelung in Bereichen, die einer besonders dynamischen Veränderung unterliegen. Die SFMA veröffentlicht zudem SFMA-Rundschreiben, in denen erläutert wird, wie sie ihre Aufsichtspflichten wahrnimmt. Vor dem Erlass oder der Anpassung einer Verordnung oder eines Rundschreibens führt sie jedoch eine Konsultation der relevanten Stakeholder durch.
SFMA-Leitlinien
SFMA nutzt Leitlinien als flexibles, schnelles, transparentes und bei Bedarf Ad-hoc-Mittel, um Gruppen beaufsichtigter Unternehmen nützliche Informationen zu übermitteln. Die Leitlinien der SFMA können auch Erwartungen darlegen oder auf potenzielle Risiken aufmerksam machen.
Publikationen der SFMA
Jedes Jahr veröffentlicht die SFMA einen Jahresbericht und eine Jahresrechnung über ihre Aktivitäten, die dem Bundesrat zur vorherigen Genehmigung vorgelegt werden. Zu den Veröffentlichungen der SFMA gehören auch Berichte über ihre Aufsichtstätigkeit, Reden und Artikel, Merkblätter und Statistiken sowie Kennzahlen für die breite Öffentlichkeit.
Die SFMA veröffentlicht zudem anonymisierte Zusammenfassungen ihrer Vollzugsmaßnahmen und ausgewählter Gerichtsentscheidungen in einer Datenbank (Fallberichte und Gerichtsentscheidungen) sowie ausgewählter Urteile.
Dokumentationsthemen
Die zugehörigen Informationen zu diesem Thema finden Sie im folgenden Abschnitt.