Administrateurs

Quiconque agit en tant que fiduciaire sur une base commerciale doit être agréé par la SFMA. Cela nécessite que les administrateurs répondent à diverses exigences financières, liées au personnel et à l'organisation.

Cette page SFMA donne aux candidats et aux institutions supervisées une vision pratique du sujet des administrateurs. Il explique quand une licence, une approbation, une notification ou un enregistrement peut être nécessaire, quelles informations doivent être préparées et quels changements peuvent nécessiter un contact avec l'autorité.

Exigences en matière de licence

L'examen se concentre sur la question de savoir si le candidat est organisé d'une manière qui convient aux administrateurs du domaine des gestionnaires de portefeuille et des administrateurs. La SFMA examinera normalement la gouvernance, les ressources financières, les personnes responsables, les contrôles des risques, les dispositions de conformité, l'auditabilité, l'externalisation et si l'activité prévue peut être exercée sans créer de risques évitables pour les clients, les investisseurs, les assurés ou l'intégrité du marché.

Date d'agrément

L'examen se concentre sur la question de savoir si le candidat est organisé d'une manière qui convient aux fiduciaires du domaine des gestionnaires de portefeuille et des fiduciaires. La SFMA examinera normalement la gouvernance, les ressources financières, les personnes responsables, les contrôles des risques, les dispositions de conformité, l'auditabilité, l'externalisation et si l'activité prévue peut être réalisée sans créer de risques évitables pour les clients, les investisseurs, les assurés ou l'intégrité du marché.

Nature commerciale de l'activité

Cette section explique comment la nature commerciale de l'activité affecte le sujet de l'autorisation ou de l'enregistrement des fiduciaires. Les faits pertinents doivent être documentés de manière à permettre à la SFMA de comprendre la base juridique, les responsabilités opérationnelles et les implications en matière de surveillance.

Rôle

Le rôle pratique des fiduciaires doit être clairement décrit dans le dossier de candidature. Cela inclut les services rendus, les contreparties impliquées, les actifs ou les produits concernés, les responsabilités décisionnelles et la manière dont les enregistrements, les rapports et les contrôles sont conservés après l'autorisation.

Cessation de l'activité nécessitant une licence

Les modifications importantes doivent être évaluées avant leur mise en œuvre. Les changements de propriété, de direction, d’organisation, d’activité commerciale, de documents, d’externalisation, de modèles de risque ou la décision d’arrêter une activité autorisée peuvent nécessiter une approbation ou une notification préalable. Les candidats et les titulaires de licence doivent maintenir la base d'autorisation alignée sur leur modèle opérationnel réel.

Soumission des demandes

Les demandes doivent être soumises avec les formulaires, déclarations et pièces justificatives actuels requis pour l'activité. Un dossier complet raccourcit généralement l'examen car l'autorité peut évaluer le modèle économique, les personnes responsables, la situation financière, les règles internes et la base juridique sans questions de suivi répétées.

Préparer un dossier complet

Les candidats doivent maintenir une soumission concise mais complète: décrire l'activité, la structure juridique, les personnes responsables, le cadre de contrôle, les ressources financières, les documents pertinents et tout élément transfrontalier. Lorsque l'incertitude demeure, le problème doit être souligné dès le début plutôt que de laisser émerger pendant l'examen.