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La SFMA publie des lignes directrices sur la gestion des risques de fraude numérique
Une enquête menée auprès de 19 banques a révélé que des mesures étaient nécessaires pour lutter contre les risques de fraude numérique, notamment en matière de gestion des risques opérationnels et de contrôles anti-blanchiment d'argent.
La SFMA a publié des lignes directrices sur les risques de fraude numérique après qu'une enquête auprès des banques a montré la nécessité d'agir, notamment en matière de gestion des risques opérationnels et de prévention du blanchiment d'argent.
Les services bancaires numériques se sont fortement développés ces dernières années, notamment pendant la période COVID. Depuis 2022, la SFMA observe davantage de cas de fraude numérique, principalement auprès des banques. Le risque affecte les banques à la fois lorsque les clients sont victimes de fraude et lorsque les comptes sont utilisés à mauvais escient pour blanchir les produits de la fraude.
Une enquête confirme la nécessité d’agir
Fin 2025, la SFMA a interrogé 19 banques appartenant à différentes catégories de surveillance sur la manière dont elles gèrent les risques de fraude numérique. Les nouvelles orientations résument les conclusions et mettent en évidence les lacunes, notamment en matière de gestion des risques opérationnels et de prévention du blanchiment d’argent.
Une gestion appropriée des risques
Les orientations expliquent que les banques et les personnes visées à l'article 1b de la loi bancaire ont besoin d'un cadre de gestion des risques approprié pour identifier, limiter et contrôler les risques de fraude numérique. Le cadre devrait couvrir toutes les activités commerciales et permettre d'identifier, d'évaluer, de gérer et de surveiller les risques importants.
Les risques pertinents incluent la fraude numérique lorsque les relations clients sont ouvertes en ligne et lorsque les comptes sont consultés sans autorisation. La SFMA souhaite que ces orientations sensibilisent et soutiennent la mise en œuvre efficace des exigences réglementaires et une protection solide lorsque de nouvelles technologies numériques sont utilisées.