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L'ordre de liquidation SFMA de MBaer Merchant Bank AG entre en vigueur
MBaer Merchant Bank AG a retiré son appel, rendant ainsi effective l'ordonnance de retrait de licence et de liquidation de la SFMA après de graves constatations en matière de LBC et de gestion des risques.
L'ordonnance de liquidation de MBaer Merchant Bank AG prononcée par la SFMA est désormais effective après que la banque a retiré son recours. Dans le cadre d'une procédure d'exécution conclue trois semaines plus tôt, la SFMA a retiré l'agrément de la banque après avoir constaté que sa structure anti-blanchiment d'argent était inadéquate et permettait aux clients de contourner les gels officiels d'avoirs.
La SFMA a identifié des lacunes graves et systématiques en matière de diligence raisonnable en matière de lutte contre le blanchiment, d’organisation administrative et de gestion des risques. Les manquements concernaient particulièrement les clients liés aux sanctions suisses ou internationales. La banque a permis à ses clients de contourner le gel officiel des avoirs.
La procédure était pendante devant le Tribunal administratif fédéral après que la banque eut fait appel. Le recours avait un effet suspensif et empêchait la SFMA de communiquer et d'exécuter la liquidation. L'appel étant retiré, les ordonnances de la SFMA s'appliquent désormais. La SFMA a nommé le professeur Daniel Staehelin et le Dr Lukas Bopp de Kellerhals Carrard KIG Basel comme liquidateurs.
La veille, le réseau américain de lutte contre la criminalité financière a recommandé des mesures en vertu de l'article 311 de la loi USA PATRIOT et a classé MBaer Merchant Bank AG parmi les institutions financières les plus préoccupantes en matière de blanchiment d'argent. La mesure américaine proposée fait l'objet d'une consultation publique.
Graves violations du droit de la surveillance
La SFMA a ouvert une procédure d'exécution en 2024 et nommé un agent d'enquête après avoir examiné des groupes de clients liés à des sanctions ou à des procédures pénales liées à la Russie. L'enquête a révélé que 80 % des relations commerciales comportaient des risques accrus et que, plus récemment, 98 % des actifs reçus provenaient de clients à haut risque.
La banque a ignoré à plusieurs reprises les recommandations de conformité sans raisons compréhensibles, n'a pas enquêté de manière adéquate sur les relations commerciales et les transactions et, dans certains cas, n'a pas respecté les obligations de déclaration LBA ou a déclaré beaucoup trop tard. Elle a également exécuté des transactions pour des clients figurant sur des listes de sanctions ou dont les fonds ont été gelés par les autorités pénales nationales. Certains éléments indiquent que la banque a activement aidé ses clients à contourner le gel officiel des avoirs.
La SFMA a constaté que la banque ne disposait pas de mesures anti-blanchiment suffisantes et ne disposait pas d'une organisation appropriée pour surveiller les risques. Son comportement et son organisation ont exposé la banque et la place financière suisse à des risques disproportionnés et ont enfreint les règles anti-blanchiment, les exigences en matière d'organisation et de gestion des risques et les normes de bonne conduite des affaires.
La SFMA considère le cas comme extrêmement grave. Les exigences d'une bonne conduite et d'une bonne organisation des affaires n'étaient plus remplies et les déficiences systématiques n'ont pas pu être corrigées dans ces circonstances. La SFMA a également ouvert des procédures dans quatre dossiers contre des personnes qui auraient pu être responsables d'infractions au droit de la surveillance.
MBaer Merchant Bank AG est une banque zurichoise active dans le domaine de la clientèle privée et de la banque de transactions. Fin 2025, elle détenait 4,9 milliards de francs d'actifs clients, entretenait près de 700 relations clients et comptait plus de 60 collaborateurs.