Questions sur l’obligation d’enregistrement du conseiller à la clientèle et sur les organismes d’enregistrement

Certains conseillers à la clientèle doivent être inscrits dans un registre des conseillers avant de fournir des services financiers à des clients en Suisse.

Qui doit être enregistré

Les conseillers à la clientèle des prestataires de services financiers suisses qui ne sont pas soumis à la surveillance suisse des marchés financiers doivent en principe être enregistrés. Les conseillers à la clientèle de prestataires de services financiers étrangers peuvent également avoir besoin d'être enregistrés si le prestataire n'est pas entièrement surveillé à l'étranger ou si des services sont proposés à des clients privés en Suisse.

Qui décide

Le registre est tenu par un organisme d'enregistrement agréé. Cet organisme décide des inscriptions et des radiations et vérifie si le conseiller remplit les conditions d'inscription. Les conseillers inscrits doivent notifier les modifications apportées aux faits sur lesquels repose l'inscription.

Qui est exempté

Les conseillers à la clientèle des prestataires nationaux supervisés, tels que les banques et les gestionnaires de portefeuille, n'ont pas besoin d'une inscription distincte dans le registre des conseillers. Les conseillers de prestataires étrangers peuvent également être exonérés si le prestataire est entièrement surveillé à l'étranger et si les prestations sont fournies uniquement à des clients professionnels ou institutionnels en Suisse.