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SFMA gibt Leitlinien zu Produktrisiken im individuellen Portfoliomanagement heraus

SFMA hat Leitlinien zu wiederkehrenden Risikomustern im Zusammenhang mit Produkten veröffentlicht, die in einzelnen Eskalationsfällen im Portfoliomanagement verwendet werden.

Die SFMA hat neue Leitlinien herausgegeben, die die Risikomuster erläutern, die sie zunehmend beobachtet, wenn Produkte im individuellen Portfoliomanagement eingesetzt werden. Der Leitfaden erinnert Institutionen an die Regeln, die gelten, wenn sie Produkte in diesem Umfeld verwenden.

Die Zahl der Fälle von Portfoliomanagern nach Artikel 17 FINIG, die wegen Mängeln an die SFMA eskaliert wurden, ist im vergangenen Jahr gestiegen. Einige dieser Fälle führten zu erheblichen Verlusten für die Kunden und erforderten zudem erhebliche Aufsichtsressourcen.

Die Analyse der SFMA identifizierte wiederkehrende Risikomuster. Die Leitlinien legen daher Wert auf eine frühzeitige Risikoerkennung, eine solide Governance und eine konsequente, kundenorientierte Anwendung von Verhaltensregeln durch beaufsichtigte Institute.

Institute, die Produkte im individuellen Portfoliomanagement einsetzen, sollten sicherstellen, dass ihre Prozesse Risiken identifizieren, bevor sie sich kristallisieren, dass die Governance-Verantwortlichkeiten klar sind und dass die Kundeninteressen während des gesamten Beratungs- und Managementprozesses im Mittelpunkt stehen.