Modifiche statutarie e regolamentari

Le modifiche agli statuti o ai contratti di partenariato di banche e società di intermediazione mobiliare, nonché ai loro regolamenti principali, devono essere autorizzate dalla SFMA. Le filiali di banche e società di intermediazione mobiliare estere necessitano solo dell'autorizzazione dei loro regolamenti.

Questa pagina SFMA offre ai richiedenti e agli istituti assoggettati una visione pratica delle modifiche allo statuto e al tema dei regolamenti. Spiega quando può essere necessaria una licenza, un'approvazione, una notifica o una registrazione, quali informazioni dovrebbero essere preparate e quali modifiche potrebbero richiedere il contatto con l'autorità.

Contenuto materiale decisivo

Questa sezione spiega come il contenuto materiale decisivo influisce sulle modifiche allo statuto e ai regolamenti sull'autorizzazione o sulla registrazione. I fatti rilevanti dovrebbero essere documentati in modo da consentire alla SFMA di comprendere la base giuridica, le responsabilità operative e le implicazioni in materia di vigilanza.

Procedura di modifica

Le modifiche sostanziali dovrebbero essere valutate prima dell'implementazione. I cambiamenti nella proprietà, nella gestione, nell'organizzazione, nell'attività commerciale, nei documenti, nell'esternalizzazione, nei modelli di rischio o la decisione di interrompere un'attività autorizzata possono richiedere un'approvazione o una notifica preventiva. I richiedenti e i titolari della licenza devono mantenere la base di autorizzazione allineata al loro modello operativo effettivo.

Revisione da parte della SFMA

Questa sezione spiega come la revisione da parte della SFMA influisce sulle modifiche allo statuto e ai regolamenti sull'autorizzazione o sulla registrazione. I fatti rilevanti dovrebbero essere documentati in modo da consentire alla SFMA di comprendere la base giuridica, le responsabilità operative e le implicazioni di vigilanza.

Preparare un fascicolo completo

I richiedenti devono mantenere la presentazione concisa ma completa: descrivere l'attività, la struttura giuridica, le persone responsabili, il quadro di controllo, le risorse finanziarie, i documenti pertinenti ed eventuali elementi transfrontalieri. Laddove permanga incertezza, il problema dovrebbe essere evidenziato tempestivamente anziché lasciato emergere durante la revisione.