Requisiti di licenza e autorizzazione

Alcune modifiche riguardanti la licenza concessa a una banca, società di intermediazione mobiliare o filiale di una banca o società di intermediazione mobiliare estera sono soggette a requisiti di licenza o autorizzazione preventiva.

Questa pagina SFMA offre ai richiedenti e alle istituzioni vigilate una visione pratica dell'argomento dei requisiti di licenza e autorizzazione. Spiega quando potrebbe essere necessaria una licenza, un'approvazione, una notifica o una registrazione, quali informazioni dovrebbero essere preparate e quali modifiche potrebbero richiedere il contatto con l'autorità.

Focus normativo

La verifica si concentra sul fatto che il richiedente sia organizzato in modo tale da soddisfare i requisiti di licenza e autorizzazione nell'area Modifiche alle licenze per banche e società di intermediazione mobiliare. La SFMA esaminerà normalmente la governance, le risorse finanziarie, le persone responsabili, i controlli del rischio, gli accordi di conformità, la verificabilità, l'esternalizzazione e se l'attività pianificata può essere svolta senza creare rischi evitabili per clienti, investitori, assicurati o integrità del mercato.

I compiti in corso

I cambiamenti sostanziali dovrebbero essere valutati prima dell'implementazione. I cambiamenti nella proprietà, nella gestione, nell'organizzazione, nell'attività commerciale, nei documenti, nell'esternalizzazione, nei modelli di rischio o la decisione di interrompere un'attività autorizzata possono richiedere un'approvazione o una notifica preventiva. I richiedenti e i titolari della licenza dovrebbero mantenere la base dell'autorizzazione allineata al loro modello operativo effettivo.

Preparare un fascicolo completo

I richiedenti dovrebbero mantenere la presentazione concisa ma completa: descrivere l'attività, la struttura giuridica, le persone responsabili, il quadro di controllo, le risorse finanziarie, i documenti pertinenti ed eventuali elementi transfrontalieri. Laddove permanga incertezza, il problema dovrebbe essere evidenziato tempestivamente anziché lasciato emergere durante la revisione.