Liquidazione di banche e società di intermediazione mobiliare

Le banche e le società di intermediazione mobiliare che decidono di liquidare devono rispettare determinate regole normative prima che la SFMA emetta il certificato per la cancellazione dal registro di commercio.

Questa pagina della SFMA offre ai richiedenti e agli assoggettati una visione pratica del tema della liquidazione delle banche e delle società di intermediazione mobiliare. Spiega quando potrebbe essere necessaria una licenza, un'approvazione, una notifica o una registrazione, quali informazioni dovrebbero essere preparate e quali modifiche potrebbero richiedere il contatto con l'autorità.

Requisiti di legge in materia di vigilanza

La verifica si concentra sul fatto che il richiedente sia organizzato in modo adeguato per la liquidazione di banche e società di intermediazione mobiliare nell'area di revoca e fine delle condizioni di licenza. La SFMA esaminerà normalmente la governance, le risorse finanziarie, le persone responsabili, i controlli del rischio, gli accordi di conformità, la verificabilità, l'esternalizzazione e se l'attività pianificata può essere svolta senza creare rischi evitabili per clienti, investitori, assicurati o integrità del mercato.

Protezione dei creditori

Questa sezione spiega come la protezione dei creditori influisce sulla liquidazione delle banche e delle società di intermediazione mobiliare, sull'autorizzazione o sulla registrazione. I fatti rilevanti dovrebbero essere documentati in modo tale da consentire alla SFMA di comprendere le basi legali, le responsabilità operative e le implicazioni in materia di vigilanza.

Cancellazione dal registro di commercio

Questa sezione spiega come la cancellazione dal registro di commercio influisce sulla liquidazione delle banche e delle società di intermediazione mobiliare sulla questione dell'autorizzazione o della registrazione. I fatti rilevanti dovrebbero essere documentati in modo da consentire alla SFMA di comprendere la base giuridica, le responsabilità operative e le implicazioni di vigilanza.

Preparare un fascicolo completo

I richiedenti devono mantenere la presentazione concisa ma completa: descrivere l'attività, la struttura giuridica, le persone responsabili, il quadro di controllo, le risorse finanziarie, i documenti pertinenti ed eventuali elementi transfrontalieri. Laddove permanga incertezza, il problema dovrebbe essere evidenziato tempestivamente anziché lasciato emergere durante la revisione.