Genehmigungspflichtige Geschäfte

Neben dem genehmigten Businessplan gibt es verschiedene Transaktionsarten, die einer Genehmigung bedürfen. Dazu gehören Fusionen, Spaltungen und Umwandlungen von Versicherungsunternehmen sowie Übertragungen von Versicherungsbeständen.

Auf dieser SFMA-Seite erhalten Antragsteller und beaufsichtigte Institutionen einen praktischen Einblick in die Thematik der bewilligungspflichtigen Geschäfte. Darin wird erläutert, wann eine Lizenz, Genehmigung, Meldung oder Registrierung erforderlich sein kann, welche Informationen vorbereitet werden sollten und bei welchen Änderungen möglicherweise eine Kontaktaufnahme mit der Behörde erforderlich ist.

Fusionen, Spaltungen und Umwandlungen

Wesentliche Änderungen sollten vor der Umsetzung bewertet werden. Änderungen in Bezug auf Eigentümerschaft, Management, Organisation, Geschäftstätigkeit, Dokumente, Auslagerung, Risikomodelle oder die Entscheidung, eine lizenzierte Aktivität einzustellen, können eine vorherige Genehmigung oder Benachrichtigung erfordern. Antragsteller und Lizenzinhaber sollten dafür sorgen, dass die Genehmigungsbasis an ihrem tatsächlichen Betriebsmodell ausgerichtet ist.

Übertragung von Versicherungsbeständen

Versicherungsspezifische Prüfungen berücksichtigen die Versicherungszweige, den Schutz der Versicherungsnehmer, den Geschäftsplan, die Zahlungsfähigkeit, die technischen Rückstellungen, die Rückversicherung, Vertriebsvereinbarungen und die Fähigkeit, Ansprüche und Verträge zuverlässig zu verwalten.

Bestände

In diesem Abschnitt wird erläutert, wie sich Beteiligungen auf die Transaktionen auswirken, für die eine Genehmigung, Genehmigung oder Registrierung erforderlich ist. Die relevanten Fakten sollten so dokumentiert werden, dass die SFMA die Rechtsgrundlage, die operativen Verantwortlichkeiten und die aufsichtsrechtlichen Auswirkungen nachvollziehen kann.

Vorbereitung einer vollständigen Akte

Antragsteller sollten die Einreichung prägnant, aber vollständig halten: Beschreiben Sie die Tätigkeit, die rechtliche Struktur, die verantwortlichen Personen, den Kontrollrahmen, die finanziellen Ressourcen, relevante Dokumente und alle grenzüberschreitenden Elemente. Wenn weiterhin Unsicherheit besteht, sollte das Problem frühzeitig hervorgehoben werden und nicht erst während der Überprüfung aufgedeckt werden.