Begutachtung von Autorisierungsanfragen und ICOs

SFMA beurteilt Anfragen von natürlichen und juristischen Personen dahingehend, ob die angestrebte Geschäftstätigkeit einer Bewilligung bedarf und somit einer Aufsicht unterliegt. Bei der Beurteilung von Genehmigungsanfragen und ICOs geht es um die Analyse konkreter und isolierter finanzmarktrechtlicher Sachverhalte. Weitere Informationen finden Sie in den ICO-Richtlinien für Anfragen zum regulatorischen Rahmen für Initial Coin Offerings (ICOs) und im Nachtrag zu diesen Richtlinien.

Auf dieser Seite der SFMA erhalten Antragsteller und beaufsichtigte Institutionen einen praktischen Einblick in die Beurteilung von Genehmigungsanfragen und zum Thema ICOs. Es wird erläutert, wann eine Lizenz, Genehmigung, Anzeige oder Registrierung erforderlich sein kann, welche Informationen vorbereitet werden sollten und bei welchen Änderungen möglicherweise eine Kontaktaufnahme mit der Behörde erforderlich ist.

Regulierungsschwerpunkt

Im Fokus der Prüfung steht, ob der Antragsteller so organisiert ist, dass er für die Beurteilung von Genehmigungsanfragen und ICOs im FinTech-Bereich geeignet ist. SFMA prüft normalerweise Governance, finanzielle Ressourcen, verantwortliche Personen, Risikokontrollen, Compliance-Vereinbarungen, Prüfbarkeit, Outsourcing und ob die geplante Aktivität durchgeführt werden kann, ohne dass vermeidbare Risiken für Kunden, Investoren, Versicherungsnehmer oder die Marktintegrität entstehen.

Laufende Pflichten

Wesentliche Änderungen sollten vor der Umsetzung bewertet werden. Änderungen in Bezug auf Eigentümerschaft, Management, Organisation, Geschäftstätigkeit, Dokumente, Auslagerung, Risikomodelle oder die Entscheidung, eine lizenzierte Aktivität einzustellen, können eine vorherige Genehmigung oder Benachrichtigung erfordern. Antragsteller und Lizenzinhaber sollten die Genehmigungsgrundlage an ihr tatsächliches Betriebsmodell anpassen.

Vorbereitung einer vollständigen Akte

Antragsteller sollten die Einreichung prägnant, aber vollständig halten: Beschreiben Sie die Tätigkeit, die Rechtsstruktur, die verantwortlichen Personen, den Kontrollrahmen, die finanziellen Ressourcen, relevante Dokumente und alle grenzüberschreitenden Elemente. Wenn weiterhin Unsicherheit besteht, sollte das Problem frühzeitig hervorgehoben werden und nicht erst während der Überprüfung aufgedeckt werden.