Examens de supervision sur place
La SFMA peut procéder à des contrôles sur place dans le cadre de ses activités de contrôle. Il décide de le faire en fonction des risques généraux des marchés financiers ou d'événements spécifiques. Les contrôles de surveillance sur place fournissent des informations importantes pour la surveillance et, si nécessaire, donnent lieu à des mesures supplémentaires.
Les contrôles de surveillance sur place sont des contrôles thématiques. Ils ont lieu dans le cadre de la surveillance prudentielle et permettent à la SFMA de se faire sa propre idée d'une division commerciale, d'un département ou d'une fonction de l'établissement assujetti concerné. Les comparaisons croisées entre les différentes institutions permettent également à la SFMA d'avoir une meilleure vue d'ensemble du marché.
Outil de surveillance directe
Les contrôles de surveillance sur place sont un outil utilisé pour la surveillance directe. Selon la situation, les activités de surveillance directe sont exercées par les surveillants ou spécialistes compétents de la SFMA dans les locaux de l'établissement assujetti. C'est pourquoi on les appelle contrôles de surveillance sur place. Article 24 par. 1 de la loi sur la surveillance des marchés financiers fournit le cadre juridique pour ces activités.
La fréquence dépend de l'intensité de la surveillance
Le nombre de contrôles sur place effectués chaque année est différent pour chaque établissement et dépend de l'intensité de la surveillance requise. Ceci est à son tour déterminé par la catégorie de surveillance SFMA à laquelle chaque établissement est affecté et par le profil de risque SFMA de chaque établissement surveillé. En règle générale, les contrôles sur place sont effectués dans le cadre de la planification annuelle. Toutefois, des contrôles de surveillance non programmés peuvent également être effectués en plus en raison d'événements spécifiques. La durée d'un contrôle de contrôle sur place peut aller de quelques jours à quelques semaines, si une évaluation plus approfondie de la situation est nécessaire.