Liquidation de banques et de maisons de titres

Les banques et les maisons de titres qui décident de liquider doivent se conformer à certaines règles réglementaires avant que la SFMA ne délivre le certificat de radiation du registre du commerce.

Cette page de la SFMA donne aux demandeurs et aux établissements surveillés une vision pratique du sujet de la liquidation des banques et des maisons de titres. Il explique quand une licence, une approbation, une notification ou un enregistrement peut être nécessaire, quelles informations doivent être préparées et quels changements peuvent nécessiter un contact avec l'autorité.

Exigences du droit de surveillance

L'examen se concentre sur la question de savoir si le demandeur est organisé d'une manière adaptée à la liquidation des banques et des maisons de titres dans le domaine de la levée et de la fin des conditions d'autorisation. La SFMA examinera normalement la gouvernance, les ressources financières, les personnes responsables, les contrôles des risques, les dispositions de conformité, l'auditabilité, l'externalisation et si l'activité prévue peut être exercée sans créer de risques évitables pour les clients, les investisseurs, les assurés ou l'intégrité du marché.

Protection des créanciers

Cette section explique comment la protection des créanciers affecte le sujet de l'autorisation ou de l'enregistrement de la liquidation des banques et des sociétés de titres. Les faits pertinents doivent être documentés de manière à permettre à la SFMA de comprendre la base juridique, les responsabilités opérationnelles et les implications en matière de surveillance.

Suppression du registre du commerce

Cette section explique comment la radiation du registre du commerce affecte la liquidation des banques et des sociétés de titres, l'autorisation ou le sujet de l'enregistrement. Les faits pertinents doivent être documentés de manière à permettre à la SFMA de comprendre la base juridique, les responsabilités opérationnelles et les implications en matière de surveillance.

Préparer un dossier complet

Les candidats doivent maintenir une soumission concise mais complète: décrire l'activité, la structure juridique, les personnes responsables, le cadre de contrôle, les ressources financières, les documents pertinents et tout élément transfrontalier. Lorsque l'incertitude demeure, le problème doit être souligné dès le début plutôt que de laisser émerger pendant l'examen.