Liquidation von Banken und Wertpapierfirmen

Banken und Wertpapierfirmen, die sich für eine Liquidation entscheiden, müssen bestimmte regulatorische Regeln einhalten, bevor die SFMA die Bescheinigung zur Löschung aus dem Handelsregister ausstellt.

Diese SFMA-Seite bietet Antragstellern und beaufsichtigten Institutionen einen praktischen Einblick in das Thema Liquidation von Banken und Wertpapierfirmen. Darin wird erläutert, wann eine Konzession, Genehmigung, Anzeige oder Registrierung erforderlich sein kann, welche Informationen vorbereitet werden müssen und bei welchen Änderungen ggf. eine Kontaktaufnahme mit der Behörde erforderlich ist.

Aufsichtsrechtliche Anforderungen

Im Fokus der Prüfung steht, ob der Antragsteller in einer Weise organisiert ist, die für die Liquidation von Banken und Wertpapierfirmen im Bereich Aufhebung und Ende der Konzessionsbedingungen geeignet ist. SFMA prüft normalerweise Governance, finanzielle Ressourcen, verantwortliche Personen, Risikokontrollen, Compliance-Vereinbarungen, Überprüfbarkeit, Outsourcing und ob die geplante Aktivität durchgeführt werden kann, ohne dass vermeidbare Risiken für Kunden, Investoren, Versicherungsnehmer oder die Marktintegrität entstehen.

Gläubigerschutz

In diesem Abschnitt wird erläutert, wie sich der Gläubigerschutz auf die Liquidation von Banken und Wertpapierfirmen, die Genehmigung oder Registrierung auswirkt. Der relevante Sachverhalt sollte so dokumentiert werden, dass die SFMA die rechtlichen Grundlagen, die operativen Verantwortlichkeiten und die aufsichtsrechtlichen Auswirkungen nachvollziehen kann.

Löschung aus dem Handelsregister

In diesem Abschnitt wird erläutert, wie sich die Löschung aus dem Handelsregister auf die Liquidation von Banken und Wertpapierfirmen, die Genehmigung oder die Registrierung auswirkt. Die relevanten Fakten sollten so dokumentiert werden, dass die SFMA die Rechtsgrundlage, die operativen Verantwortlichkeiten und die aufsichtsrechtlichen Auswirkungen nachvollziehen kann.

Vorbereitung einer vollständigen Akte

Antragsteller sollten die Einreichung prägnant, aber vollständig halten: Beschreiben Sie die Tätigkeit, die rechtliche Struktur, die verantwortlichen Personen, den Kontrollrahmen, die finanziellen Ressourcen, relevante Dokumente und alle grenzüberschreitenden Elemente. Wenn weiterhin Unsicherheit besteht, sollte das Problem frühzeitig hervorgehoben werden und nicht erst während der Überprüfung aufgedeckt werden.