Portfoliomanager
Wer gewerbsmäßig als Portfoliomanager tätig ist, muss über eine Lizenz der SFMA verfügen. Dafür müssen sie verschiedene finanzielle, personelle und organisatorische Anforderungen erfüllen.
Auf dieser SFMA-Seite erhalten Antragsteller und beaufsichtigte Institutionen einen praxisnahen Einblick in die Portfoliomanager-Thematik. Es wird erläutert, wann eine Lizenz, Genehmigung, Anzeige oder Registrierung erforderlich sein kann, welche Informationen vorbereitet werden sollten und welche Änderungen möglicherweise eine Kontaktaufnahme mit der Behörde erfordern.
Lizenzanforderungen
Die Prüfung konzentriert sich darauf, ob der Antragsteller in einer Weise organisiert ist, die für Portfoliomanager im Bereich Portfoliomanager und Treuhänder geeignet ist. SFMA prüft normalerweise Governance, finanzielle Ressourcen, verantwortliche Personen, Risikokontrollen, Compliance-Vereinbarungen, Prüfbarkeit, Outsourcing und ob die geplante Aktivität durchgeführt werden kann, ohne dass vermeidbare Risiken für Kunden, Investoren, Versicherungsnehmer oder die Marktintegrität entstehen.
Datum der Lizenzierung
Die Prüfung konzentriert sich darauf, ob der Antragsteller in einer Weise organisiert ist, die für Portfoliomanager im Bereich Portfoliomanager und Treuhänder geeignet ist. SFMA prüft normalerweise Governance, finanzielle Ressourcen, verantwortliche Personen, Risikokontrollen, Compliance-Vereinbarungen, Prüfbarkeit, Outsourcing und ob die geplante Aktivität durchgeführt werden kann, ohne dass vermeidbare Risiken für Kunden, Investoren, Versicherungsnehmer oder die Marktintegrität entstehen.
Kommerzielle Natur der Aktivität
In diesem Abschnitt wird erläutert, wie sich die kommerzielle Natur der Aktivität auf das Thema der Portfoliomanager-Autorisierung oder -Registrierung auswirkt. Die relevanten Fakten sollten so dokumentiert werden, dass die SFMA die rechtlichen Grundlagen, die operativen Verantwortlichkeiten und die aufsichtsrechtlichen Auswirkungen nachvollziehen kann.
Rolle
Die praktische Rolle des Portfoliomanagers sollte in der Bewerbungsakte klar beschrieben werden. Dazu gehören die erbrachten Dienstleistungen, die beteiligten Gegenparteien, die betroffenen Vermögenswerte oder Produkte, Entscheidungsverantwortungen sowie die Art und Weise, wie Aufzeichnungen, Berichte und Kontrollen nach der Genehmigung geführt werden.
Einstellung der erlaubnispflichtigen Tätigkeit
Wesentliche Änderungen sollten vor der Umsetzung beurteilt werden. Änderungen in Bezug auf Eigentümerschaft, Management, Organisation, Geschäftstätigkeit, Dokumente, Auslagerung, Risikomodelle oder die Entscheidung, eine lizenzierte Aktivität einzustellen, können eine vorherige Genehmigung oder Benachrichtigung erfordern. Antragsteller und Lizenzinhaber sollten die Genehmigungsgrundlage an ihr tatsächliches Betriebsmodell anpassen.
Anträge einreichen
Anträge sollten mit den für die Tätigkeit erforderlichen aktuellen Formularen, Erklärungen und Belegen eingereicht werden. Eine vollständige Akte verkürzt in der Regel die Prüfung, da die Behörde ohne wiederholte Rückfragen das Geschäftsmodell, die Verantwortlichen, die Finanzlage, die internen Regeln und die Rechtsgrundlage beurteilen kann.
Vorbereitung einer vollständigen Akte
Antragsteller sollten die Einreichung prägnant, aber vollständig halten: Beschreiben Sie die Tätigkeit, die Rechtsstruktur, die Verantwortlichen, den Kontrollrahmen, die finanziellen Mittel, relevante Dokumente und etwaige grenzüberschreitende Elemente. Wenn weiterhin Unsicherheit besteht, sollte das Problem frühzeitig hervorgehoben werden und nicht erst während der Überprüfung aufgedeckt werden.