Bewertung und Zulassung geeigneter Kapitalinstrumente

Banken und kontoführende Wertpapierfirmen können die SFMA bitten, Schuldtitel auf ihre Eignung für die Einbeziehung in die Berechnung der Kapitaladäquanz zu prüfen. Systemrelevante Banken müssen für bestimmte Kapitalinstrumente eine Genehmigung einholen.

Diese SFMA-Seite bietet Antragstellern und beaufsichtigten Instituten einen praktischen Einblick in das Thema der Bewertung und Genehmigung zulässiger Kapitalinstrumente. Darin wird erläutert, wann eine Lizenz, Genehmigung, Meldung oder Registrierung erforderlich sein kann, welche Informationen vorbereitet werden sollten und bei welchen Änderungen möglicherweise eine Kontaktaufnahme mit der Behörde erforderlich ist.

SFMA bewertet die Kapitalqualität

Kapital-, Risiko- und Modellthemen erfordern eine solide Dokumentation. SFMA erwartet klare Annahmen, Governance, Validierung, interne Kontrollen und den Nachweis, dass das Modell oder Instrument für die geforderten Risiken und regulatorischen Behandlung geeignet ist.

Vorbereitung einer vollständigen Akte

Antragsteller sollten die Einreichung prägnant, aber vollständig halten: Beschreiben Sie die Tätigkeit, die rechtliche Struktur, die verantwortlichen Personen, den Kontrollrahmen, die finanziellen Ressourcen, relevante Dokumente und alle grenzüberschreitenden Elemente. Wenn weiterhin Unsicherheit besteht, sollte das Problem frühzeitig hervorgehoben werden und nicht erst während der Überprüfung aufgedeckt werden.