Mesures de précaution
La SFMA prend les mesures de précaution appropriées lorsqu'il existe un risque pour les investisseurs, les assurés, les créanciers ou le marché financier dans son ensemble. Un exemple typique est la nomination d’un agent enquêteur. La SFMA peut déployer des mesures (de protection) supplémentaires en vertu du droit sur l'insolvabilité bancaire et en ce qui concerne les obligations de déclaration pour les participations qualifiées.
Les mesures de précaution visent à protéger les personnes à risque ou à maintenir le statu quo. Elles sont parfois appliquées à titre interlocutoire, c'est-à-dire sans accorder au préalable aux intéressés le droit légal d'être entendus. En fonction de ses soupçons et des preuves disponibles, la SFMA peut ordonner le blocage des comptes afin de limiter les risques pour les créanciers et les investisseurs, imposer des restrictions temporaires sur le commerce et limiter la nature et l'étendue des activités commerciales ou les interdire purement et simplement.
Agents d'enquête
Les agents d'enquête clarifient les faits pertinents pour le droit de la surveillance et mettent en œuvre les mesures ordonnées par la SFMA. Les décisions de la SFMA indiquent également si et dans quelle mesure les agents enquêteurs sont habilités à agir à la place de la direction ultime de l’entreprise. Les personnes concernées voient leur autorisation temporairement retirée pendant que le mandataire agit à leur place.
Mesures de protection en vertu du droit de l'insolvabilité
La SFMA peut ordonner des mesures de précaution (de protection) supplémentaires s'il existe des motifs raisonnables de soupçonner qu'une banque, une maison de valeurs mobilières, une direction de fonds ou un assureur rencontrera des problèmes de solvabilité ou de liquidité ou ne satisfera pas aux exigences de fonds propres dans un délai fixé par la SFMA. Celles-ci visent à permettre aux institutions financières à risque de maintenir des activités soumises à autorisation ou de continuer à fournir certains services.
Suspension du droit de vote et interdiction de tout nouvel achat
La SFMA a le pouvoir de faire respecter l'obligation de déclaration prévue à l'article 120 de la FinMIA en suspendant le droit de vote des personnes soupçonnées de la violer et en leur interdisant temporairement d'augmenter leur participation dans l'entreprise. La SFMA doit lever la ou les mesures imposées une fois que l'exigence est remplie ou que les soupçons se révèlent erronés.
Caractéristiques des mesures conservatoires
- Les mesures conservatoires qui servent à sécuriser des preuves et/ou des biens ou à prévenir une menace immédiate de toute autre manière, sont imposées à titre provisoire, c'est-à-dire sans accorder au préalable le droit légal d'être entendu aux personnes concernées.
- La SFMA peut imposer des mesures conservatoires pour la durée de la procédure. et également après avoir rendu une décision définitive jusqu'à ce que celle-ci devienne juridiquement contraignante.
- En règle générale, les mesures conservatoires sont, de par leur nature même, exécutoires immédiatement ; La SFMA ne permet pas aux recours de suspendre leurs effets.
- Les exigences en matière de preuves sont moins strictes lorsqu'il s'agit de mesures conservatoires. Des indications suffisantes et crédibles indiquant que les intérêts chargés de protéger la SFMA sont en danger suffisent en général à les justifier.
- Des mesures de précaution ne peuvent pas être imposées à long terme. Elles ne sont justifiées que lorsqu’elles sont nécessaires pour écarter une menace ou pendant que des preuves sont rassemblées. La SFMA doit donc statuer sur le cas d'espèce dans un délai raisonnable et soit lever les mesures conservatoires, soit les remplacer par des mesures définitives.