Banques dépositaires de placements collectifs

Les directions de fonds, les sociétés d'investissement à capital variable (SICAV) et les sociétés d'investissement à capital fixe (SICAF) doivent désigner une banque dépositaire pour leurs placements collectifs de capitaux. Les banques dépositaires doivent être agréées par la SFMA.

Cette page SFMA donne aux demandeurs et aux établissements surveillés une vision pratique du sujet des banques dépositaires de placements collectifs. Il explique quand une autorisation, une approbation, une notification ou un enregistrement peut être nécessaire, quelles informations doivent être préparées et quels changements peuvent nécessiter un contact avec l'autorité.

Exigences en matière d'autorisation

L'examen vise à déterminer si le demandeur est organisé d'une manière adaptée aux banques dépositaires de placements collectifs dans le domaine de la gestion d'actifs. La SFMA examinera normalement la gouvernance, les ressources financières, les personnes responsables, les contrôles des risques, les dispositions en matière de conformité, l'auditabilité, l'externalisation et si l'activité prévue peut être exercée sans créer de risques évitables pour les clients, les investisseurs, les assurés ou l'intégrité du marché.

Rôle d'une banque dépositaire

Le rôle pratique des banques dépositaires de placements collectifs de capitaux doit être clairement décrit dans le dossier de candidature. Cela inclut les services rendus, les contreparties impliquées, les actifs ou produits concernés, les responsabilités décisionnelles et la manière dont les enregistrements, les rapports et les contrôles sont conservés après autorisation.

Changements de circonstances

Les changements importants doivent être évalués avant leur mise en œuvre. Les changements de propriété, de direction, d’organisation, d’activité commerciale, de documents, d’externalisation, de modèles de risque ou la décision d’arrêter une activité autorisée peuvent nécessiter une approbation ou une notification préalable. Les candidats et les titulaires d'autorisation doivent maintenir la base d'autorisation alignée sur leur modèle opérationnel actuel.

Cessation d'une activité pour laquelle une autorisation est requise

L'examen porte principalement sur la question de savoir si le demandeur est organisé d'une manière adaptée aux banques dépositaires de placements collectifs dans le domaine de la gestion d'actifs. La SFMA examinera normalement la gouvernance, les ressources financières, les personnes responsables, les contrôles des risques, les dispositions de conformité, l'auditabilité, l'externalisation et si l'activité prévue peut être réalisée sans créer de risques évitables pour les clients, les investisseurs, les assurés ou l'intégrité du marché.

Informations et modèles

Les candidatures doivent être soumises avec les formulaires, déclarations et pièces justificatives actuels requis pour l'activité. Un dossier complet raccourcit généralement l'examen car l'autorité peut évaluer le modèle économique, les personnes responsables, la situation financière, les règles internes et la base juridique sans questions de suivi répétées.

Préparer un dossier complet

Les candidats doivent maintenir une soumission concise mais complète: décrire l'activité, la structure juridique, les personnes responsables, le cadre de contrôle, les ressources financières, les documents pertinents et tout élément transfrontalier. Lorsque l'incertitude demeure, le problème doit être souligné dès le début plutôt que de laisser émerger pendant l'examen.