Placements collectifs suisses

Le contrat de placement collectif d'un placement collectif suisse soumis à autorisation ainsi que toute modification d'un contrat de fonds déjà approuvé nécessitent l'approbation préalable de la SFMA.

Cette page de la SFMA donne aux demandeurs et aux institutions assujetties une vision pratique du sujet des placements collectifs suisses. Il explique quand une autorisation, une approbation, une notification ou un enregistrement peut être nécessaire, quelles informations doivent être préparées et quels changements peuvent nécessiter un contact avec l'autorité.

Fonds d'investisseurs qualifiés limités (L-QIF)

Cette section explique comment le fonds d'investisseurs qualifiés limités (l-qif) affecte le sujet de l'autorisation ou de l'enregistrement des placements collectifs suisses. Les faits pertinents doivent être documentés de manière à permettre à la SFMA de comprendre la base juridique, les responsabilités opérationnelles et les implications en matière de surveillance.

Exigences d'approbation

L'examen vise à déterminer si le candidat est organisé d'une manière adaptée aux placements collectifs suisses dans le domaine de la gestion de fortune. La SFMA examinera normalement la gouvernance, les ressources financières, les personnes responsables, les contrôles des risques, les dispositions de conformité, l'auditabilité, l'externalisation et si l'activité prévue peut être réalisée sans créer de risques évitables pour les clients, les investisseurs, les assurés ou l'intégrité du marché.

Modifications apportées au contrat de fonds

Les modifications importantes doivent être évaluées avant leur mise en œuvre. Les changements de propriété, de direction, d’organisation, d’activité commerciale, de documents, d’externalisation, de modèles de risque ou la décision d’arrêter une activité autorisée peuvent nécessiter une approbation ou une notification préalable. Les candidats et les titulaires de licence doivent maintenir la base d'autorisation alignée sur leur modèle opérationnel réel.

Informations et modèles

Les demandes doivent être soumises avec les formulaires, déclarations et pièces justificatives actuels requis pour l'activité. Un dossier complet raccourcit généralement l'examen car l'autorité peut évaluer le modèle économique, les personnes responsables, la situation financière, les règles internes et la base juridique sans questions de suivi répétées.

Préparer un dossier complet

Les candidats doivent maintenir une soumission concise mais complète: décrire l'activité, la structure juridique, les personnes responsables, le cadre de contrôle, les ressources financières, les documents pertinents et tout élément transfrontalier. Lorsque l'incertitude demeure, le problème doit être souligné dès le début plutôt que de laisser émerger pendant l'examen.