Gestionnaires de patrimoine collectif
Quiconque gère des placements collectifs ou des actifs de prévoyance professionnelle sur une base commerciale doit être agréé par la SFMA. Si un gestionnaire de fortune collective étranger emploie en Suisse du personnel qui gère à titre professionnel de manière permanente des placements collectifs ou des actifs de prévoyance professionnelle en Suisse ou à partir de la Suisse, il doit obtenir une autorisation préalable de la SFMA avant de créer une succursale.
Cette page de la SFMA donne aux candidats et aux institutions assujetties une vision pratique du thème des gestionnaires de fortune collective. Il explique quand une autorisation, une approbation, une notification ou un enregistrement peut être nécessaire, quelles informations doivent être préparées et quels changements peuvent nécessiter un contact avec l'autorité.
Gestion des actifs des régimes de retraite professionnels
Cette section explique comment la gestion des actifs des régimes de retraite professionnels affecte les gestionnaires de sujets d'autorisation ou d'enregistrement des actifs collectifs. Les faits pertinents doivent être documentés de manière à permettre à la SFMA de comprendre la base juridique, les responsabilités opérationnelles et les implications en matière de surveillance.
Exigences en matière d'autorisation
L'examen vise à déterminer si le candidat est organisé d'une manière adaptée aux gestionnaires de fortune collective dans le domaine de la gestion d'actifs. La SFMA examinera normalement la gouvernance, les ressources financières, les personnes responsables, les contrôles des risques, les dispositions de conformité, l'auditabilité, l'externalisation et si l'activité prévue peut être exercée sans créer de risques évitables pour les clients, les investisseurs, les assurés ou l'intégrité du marché.
Exigence d'autorisation exceptionnelle en tant que gestionnaire d'actifs
L'examen se concentre sur la question de savoir si le candidat est organisé d'une manière qui convient aux gestionnaires de fortune collective dans le domaine de la gestion d'actifs. La SFMA examinera normalement la gouvernance, les ressources financières, les personnes responsables, les contrôles des risques, les dispositions de conformité, l'auditabilité, l'externalisation et si l'activité prévue peut être exercée sans créer de risques évitables pour les clients, les investisseurs, les assurés ou l'intégrité du marché.
Rôle des gestionnaires de fortune collective
Le rôle pratique des gestionnaires de fortune collective doit être clairement décrit dans le dossier de candidature. Cela inclut les services rendus, les contreparties impliquées, les actifs ou produits concernés, les responsabilités décisionnelles et la manière dont les enregistrements, les rapports et les contrôles sont conservés après autorisation.
Changements de circonstances
Les changements importants doivent être évalués avant leur mise en œuvre. Les changements de propriété, de direction, d’organisation, d’activité commerciale, de documents, d’externalisation, de modèles de risque ou la décision d’arrêter une activité autorisée peuvent nécessiter une approbation ou une notification préalable. Les candidats et les titulaires de licence doivent maintenir la base d'autorisation alignée sur leur modèle opérationnel réel.
Cessation d'une activité pour laquelle une licence est requise
Les changements importants doivent être évalués avant la mise en œuvre. Les changements de propriété, de direction, d’organisation, d’activité commerciale, de documents, d’externalisation, de modèles de risque ou la décision d’arrêter une activité autorisée peuvent nécessiter une approbation ou une notification préalable. Les candidats et les titulaires de licence doivent maintenir la base d'autorisation alignée sur leur modèle opérationnel réel.
Informations et modèles
Les candidatures doivent être soumises avec les formulaires, déclarations et pièces justificatives à jour requis pour l'activité. Un dossier complet raccourcit généralement l'examen car l'autorité peut évaluer le modèle économique, les personnes responsables, la situation financière, les règles internes et la base juridique sans questions de suivi répétées.
Préparer un dossier complet
Les candidats doivent maintenir une soumission concise mais complète: décrire l'activité, la structure juridique, les personnes responsables, le cadre de contrôle, les ressources financières, les documents pertinents et tout élément transfrontalier. Lorsque l'incertitude demeure, le problème doit être souligné dès le début plutôt que de laisser émerger pendant l'examen.