Groupes et conglomérats financiers

Les groupes financiers et conglomérats financiers ne nécessitent pas d'agrément en tant que tels, mais la SFMA peut les soumettre à une surveillance.

Cette page SFMA donne aux candidats et aux établissements surveillés une vision pratique du sujet des groupes et conglomérats financiers. Il explique quand une licence, une approbation, une notification ou un enregistrement peut être nécessaire, quelles informations doivent être préparées et quels changements peuvent nécessiter un contact avec l'autorité.

Exigences en matière de surveillance consolidée

L'examen se concentre sur la question de savoir si le demandeur est organisé d'une manière adaptée aux groupes et conglomérats financiers dans le domaine de l'agrément initial des banques et des maisons de titres. La SFMA examinera normalement la gouvernance, les ressources financières, les personnes responsables, les contrôles des risques, les dispositions de conformité, l'auditabilité, l'externalisation et si l'activité prévue peut être exercée sans créer de risques évitables pour les clients, les investisseurs, les assurés ou l'intégrité du marché.

Portée de la surveillance consolidée

Après l'autorisation ou l'enregistrement, les tâches continues restent importantes. La personne ou l'organisation surveillée doit contrôler la conformité, fournir les rapports requis, notifier les changements pertinents et conserver suffisamment de registres pour montrer que les obligations légales continuent d'être remplies.

Préparer un dossier complet

Les candidats doivent maintenir une soumission concise mais complète: décrire l'activité, la structure juridique, les personnes responsables, le cadre de contrôle, les ressources financières, les documents pertinents et tout élément transfrontalier. Lorsque l'incertitude demeure, le problème doit être souligné dès le début plutôt que de laisser émerger pendant l'examen.