Exigences en matière de licence pour le contrôle étranger

Les banques et maisons de titres sous contrôle suisse ont besoin d'une autorisation supplémentaire lorsqu'une participation majoritaire est transférée à une propriété étrangère, tout comme les banques sous contrôle étranger lorsque des changements importants dans leur contrôle étranger surviennent.

Cette page SFMA donne aux candidats et aux institutions surveillées une vue pratique des exigences d'autorisation en matière de contrôle étranger. Il explique quand une licence, une approbation, une notification ou un enregistrement peut être nécessaire, quelles informations doivent être préparées et quels changements peuvent nécessiter un contact avec l'autorité.

Que signifie « contrôle étranger » ?

Les structures transfrontalières nécessitent une attention particulière. La demande doit expliquer l'institution ou le produit étranger, l'activité suisse, la surveillance dans le pays d'origine le cas échéant, les accords de coopération et la manière dont les clients ou les acteurs du marché en Suisse sont protégés.

Conditions pour une autorisation supplémentaire

L'examen vise à déterminer si le demandeur est organisé de manière à répondre aux exigences d'autorisation pour le contrôle étranger dans le domaine des exigences en matière d'autorisation et d'autorisation. La SFMA examinera normalement la gouvernance, les ressources financières, les personnes responsables, les contrôles des risques, les dispositions de conformité, l'auditabilité, l'externalisation et si l'activité prévue peut être réalisée sans créer de risques évitables pour les clients, les investisseurs, les assurés ou l'intégrité du marché.

Changements dans le contrôle étranger

Les changements importants doivent être évalués avant leur mise en œuvre. Les changements de propriété, de direction, d’organisation, d’activité commerciale, de documents, d’externalisation, de modèles de risque ou la décision d’arrêter une activité autorisée peuvent nécessiter une approbation ou une notification préalable. Les candidats et les titulaires de licence doivent maintenir la base d'autorisation alignée sur leur modèle opérationnel réel.

Évaluation des projets de licence supplémentaires

L'examen se concentre sur la question de savoir si le demandeur est organisé d'une manière adaptée aux exigences de licence pour le contrôle étranger dans le domaine des exigences en matière de licences et d'autorisation. La SFMA examinera normalement la gouvernance, les ressources financières, les personnes responsables, les contrôles des risques, les dispositions de conformité, l'auditabilité, l'externalisation et si l'activité prévue peut être exercée sans créer de risques évitables pour les clients, les investisseurs, les assurés ou l'intégrité du marché.

Préparer un dossier complet

Les candidats doivent garder la soumission concise mais complète: décrire l'activité, la structure juridique, les personnes responsables, le cadre de contrôle, les ressources financières, les documents pertinents et tout élément transfrontalier. Lorsque l'incertitude demeure, le problème doit être souligné dès le début plutôt que de laisser émerger pendant l'examen.