Levée et fin des conditions de permis

La surveillance prudentielle d'une banque ou d'une maison de titres prend fin lorsque la levée demandée des conditions d'agrément ou le processus de liquidation est achevé ou qu'une fusion a lieu. En ce qui concerne les bureaux de représentation de banques et maisons de titres étrangères, il suffit d'informer la SFMA de leur fermeture.

Cette page de la SFMA donne aux demandeurs et aux établissements assujettis une vision pratique du sujet de la levée et de la fin des conditions d'agrément. Il explique quand une licence, une approbation, une notification ou un enregistrement peut être nécessaire, quelles informations doivent être préparées et quels changements peuvent nécessiter un contact avec l'autorité.

Orientation réglementaire

L'examen se concentre sur la question de savoir si le demandeur est organisé d'une manière adaptée à la levée et à la fin des conditions de licence dans le domaine des banques et des sociétés de titres. La SFMA examinera normalement la gouvernance, les ressources financières, les personnes responsables, les contrôles des risques, les dispositions de conformité, l'auditabilité, l'externalisation et si l'activité prévue peut être réalisée sans créer de risques évitables pour les clients, les investisseurs, les assurés ou l'intégrité du marché.

Obligations continues

Les changements importants doivent être évalués avant leur mise en œuvre. Les changements de propriété, de direction, d’organisation, d’activité commerciale, de documents, d’externalisation, de modèles de risque ou la décision d’arrêter une activité autorisée peuvent nécessiter une approbation ou une notification préalable. Les candidats et les titulaires de licence doivent maintenir la base d'autorisation alignée sur leur modèle opérationnel réel.

Préparer un dossier complet

Les candidats doivent garder la soumission concise mais complète: décrire l'activité, la structure juridique, les personnes responsables, le cadre de contrôle, les ressources financières, les documents pertinents et tout élément transfrontalier. Lorsque l'incertitude demeure, le problème doit être souligné dès le début plutôt que de laisser émerger pendant l'examen.