Exigences de déclaration pour les changements dans les participations qualifiées

Les détenteurs de participations qualifiées dans des banques, des maisons de titres et des succursales de banques et maisons de titres étrangères doivent garantir une conduite commerciale correcte. Toute personne ayant l'intention d'acheter ou de vendre une participation qualifiée doit donc s'annoncer à la SFMA, tout comme l'établissement concerné.

Cette page de la SFMA donne aux demandeurs et aux établissements assujettis un aperçu pratique des exigences de déclaration en cas de modifications du thème des participations qualifiées. Il explique quand une licence, une approbation, une notification ou un enregistrement peut être nécessaire, quelles informations doivent être préparées et quels changements peuvent nécessiter un contact avec l'autorité.

Contrôle étranger

Les structures transfrontalières nécessitent une attention particulière. La demande doit expliquer l'institution ou le produit étranger, l'activité suisse, la surveillance du pays d'origine le cas échéant, les accords de coopération et la manière dont les clients ou les acteurs du marché en Suisse sont protégés.

Exigences de déclaration pour les institutions financières

L'examen vise à déterminer si le demandeur est organisé de manière à répondre aux exigences de déclaration en cas de modifications des participations qualifiées dans le domaine des exigences de déclaration. La SFMA examinera normalement la gouvernance, les ressources financières, les personnes responsables, les contrôles des risques, les dispositions de conformité, l'auditabilité, l'externalisation et si l'activité prévue peut être exercée sans créer de risques évitables pour les clients, les investisseurs, les assurés ou l'intégrité du marché.

Exigences de déclaration pour les actionnaires

L'examen se concentre sur la question de savoir si le candidat est organisé d'une manière adaptée aux exigences de déclaration pour les changements dans les participations qualifiées dans le domaine des exigences de déclaration. La SFMA examinera normalement la gouvernance, les ressources financières, les personnes responsables, les contrôles des risques, les dispositions de conformité, l'auditabilité, l'externalisation et si l'activité prévue peut être réalisée sans créer de risques évitables pour les clients, les investisseurs, les assurés ou l'intégrité du marché.

Documents

Les candidatures doivent être soumises avec les formulaires, déclarations et pièces justificatives actuels requis pour l'activité. Un dossier complet raccourcit généralement l'examen car l'autorité peut évaluer le modèle économique, les personnes responsables, la situation financière, les règles internes et la base juridique sans questions de suivi répétées.

Préparer un dossier complet

Les candidats doivent maintenir une soumission concise mais complète: décrire l'activité, la structure juridique, les personnes responsables, le cadre de contrôle, les ressources financières, les documents pertinents et tout élément transfrontalier. Lorsque l'incertitude demeure, le problème doit être souligné dès le début plutôt que de laisser émerger pendant l'examen.