Numérisation et efficacité accrue

Le développement ciblé des méthodes basées sur les données et l'utilisation accrue de l'intelligence artificielle (IA) renforcent la capacité de la SFMA à identifier les risques à un stade précoce, à surveiller le comportement du marché et à améliorer la protection des investisseurs, des créanciers et des assurés. Cela signifie également que les niveaux d'efficacité peuvent être augmentés dans les différents processus d'autorisation.

Autorisations

La SFMA traite chaque année un grand nombre de demandes de nouvelles autorisations ou de modifications. Grâce à une efficacité accrue, due en grande partie à la numérisation croissante de ses processus, la SFMA a réussi à réduire le temps nécessaire au traitement de ces autorisations dans presque tous les domaines, malgré une forte augmentation des structures quantitatives et de la complexité dans certains domaines. Un exemple actuel en est le domaine de la FinTech, dans lequel le délai de traitement interne moyen des demandes d'autorisation a été divisé par deux depuis 2023. Source: propres calculs Au cours des dix dernières années, la SFMA a proposé un processus accéléré pour accélérer la mise sur le marché des fonds de placement suisses traditionnels. Le délai moyen de traitement interne pour l’approbation des fonds suisses, y compris cette procédure accélérée, était de 10 jours en 2025 (61 demandes) et de 12 jours en 2024 (73 demandes). Le délai moyen pour l'ensemble du processus d'approbation des fonds suisses (y compris le traitement externe par le demandeur) est de 25 jours. En comparaison internationale, ces délais de traitement et d'approbation s'avèrent particulièrement courts, étant donné que l'approbation d'un fonds d'investissement sur d'autres grandes places financières peut prendre en moyenne plus de 80 jours. Des progrès ont également été constatés dans d’autres domaines, dont quelques exemples sont présentés ci-dessous. Le graphique suivant montre la forte augmentation des demandes d'autorisation des intermédiaires d'assurance depuis 2024. Dans le même temps, après une première augmentation des jours de traitement maximum, les délais de traitement ont été considérablement réduits dans tous les domaines, également grâce à l'utilisation de solutions numériques. Source: propres calculs Le graphique suivant montre le délai nécessaire pour modifier les autorisations des gestionnaires de portefeuille et des fiduciaires en jours, par année, de 2021 à 2025. À mesure que le nombre d'établissements agréés a augmenté, les demandes de modifications ont également augmenté de manière significative. Néanmoins, les délais de traitement interne à la SFMA diminuent (durée médiane des dossiers ouverts internes). Source: propres calculs

Données collectées pour la première fois sur tous les prestataires de services de gestion de fortune et de fortune agréés en Suisse

En 2025, dans le cadre d'une avancée majeure en matière de surveillance basée sur les données, la SFMA a collecté pour la première fois des données intersectorielles sur les activités de tous les prestataires de services financiers agréés en Suisse. L'objectif était d'obtenir une vue d'ensemble uniforme et complète du marché suisse de la gestion de fortune et de pouvoir mieux identifier et gérer les risques potentiels. Au 31 décembre 2024, l'enquête fait état d'actifs sous gestion totalisant 8772 milliards de francs. La plus grande part de la fortune enregistrée est gérée par des banques et des sociétés d'investissement, suivies par les directions de fonds et les gestionnaires de fortune collective. Les gestionnaires de portefeuille et les compagnies d'assurance jouent un rôle beaucoup moins important sur le marché global.

La collecte directe de données sur la liquidité améliore l'évaluation de la diversification des risques des banques

Depuis la mise en œuvre des dernières réformes de Bâle III au 1er janvier 2025, la SFMA mène des enquêtes d'adéquation des fonds propres directement auprès des banques. Les données ont été préalablement collectées par la Banque nationale suisse (BNS) puis transmises à la SFMA. En 2026, la SFMA réalisera également l’enquête sur la diversification des risques auprès des banques. La SFMA attache une grande importance à la qualité des données soumises. Toutes les soumissions sont soumises à des contrôles automatisés de validation et de cohérence, complétés par des examens de supervision dirigés par des experts. Les irrégularités sont systématiquement examinées et suivies afin de garantir une base de données fiable pour la supervision.

Data Innovation Lab : l'innovation pour une supervision basée sur les données et efficace

Le Data Innovation Lab est le véhicule d'innovation de la SFMA dans le domaine de la supervision basée sur les données. Il identifie et teste de nouvelles approches technologiques et les traduit en applications concrètes de supervision. L’accent est mis sur la promotion de pratiques de surveillance efficaces, axées sur les données et tournées vers l’avenir. Cela renforce la capacité de la SFMA à identifier à un stade précoce les risques dans les entreprises surveillées et à mieux comprendre le comportement du marché. La responsabilité principale du Data Innovation Lab est la division Integrated Risk Expertise, créée en 2025. Elle assume une fonction transversale et coopère étroitement avec toutes les unités spécialisées de la SFMA, collectant les idées de l'ensemble de l'organisation, les hiérarchisant en termes d'avantages et d'impact et les développant dans le cadre d'un processus structuré. Il en résulte un portefeuille équilibré d'initiatives de surveillance

Automatisation du traitement et de l'analyse des données des relevés de compte

En 2025, la SFMA a automatisé l'harmonisation, le nettoyage et la visualisation des données des relevés bancaires liées aux enquêtes sur les activités non autorisées. Cela a considérablement amélioré l’efficacité et la qualité de l’analyse ad hoc de ces données. Les processus impliqués devraient être utilisés dans d'autres domaines de la SFMA à l'avenir.

Utilisation de la technologie dans la surveillance du marché

La SFMA s'appuie sur des processus intelligents et une technologie moderne pour analyser efficacement le grand nombre de déclarations d'activités suspectes et les données provenant de plus de 120 millions de déclarations de transactions. Cela permet d'enregistrer de manière systématique et automatisée les événements susceptibles d'affecter le cours de l'action, puis de les rapprocher des rapports entrants faisant état d'activités suspectes. En cas de suspicion de délit d’initié, l’intelligence artificielle permet également de déterminer s’il existe un impact potentiel sur le cours des actions, facilitant ainsi un tri efficace de ces cas. En outre, la SFMA a utilisé des méthodes agiles pour développer de nouveaux outils permettant d’évaluer et d’analyser d’éventuelles manipulations sophistiquées du marché. Les outils permettent d'illustrer graphiquement le carnet d'ordres et les données de clôture de manière globale au quotidien ou, si nécessaire, jusqu'au niveau de la microseconde, et de les rendre adaptés à une utilisation devant les tribunaux.

Graphiques et informations visuelles

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