Situation de risque liée au blanchiment d'argent (2019)
La situation des risques liés au blanchiment d'argent (2019) fait partie de la documentation et des documents de référence de la SFMA.
La place financière suisse est l'un des principaux centres mondiaux de gestion de fortune transfrontalière pour la clientèle privée. Cela la rend particulièrement exposée aux risques de blanchiment d’argent. Les violations de la loi peuvent entraîner des sanctions importantes et une atteinte à la réputation des institutions financières en Suisse et à l'étranger. Plusieurs affaires internationales majeures de blanchiment d'argent ayant un lien avec la Suisse dans le passé soulignent les risques qui existent dans ce domaine. En raison de la diminution des marges, les institutions financières peuvent prendre la décision commerciale d’établir des relations avec de nouveaux clients rentables provenant de pays émergents relativement à haut risque où il existe une menace importante de corruption. Les récents scandales mondiaux de corruption et de blanchiment d’argent, tels que ceux impliquant le fonds souverain malaisien 1MDB et les géants pétroliers brésilien et vénézuélien Petrobras et PDVSA, montrent que les risques pour les institutions financières impliquées dans les activités de gestion de fortune transfrontalière restent élevés. Et ce, malgré le fait que de nombreuses institutions ont encore amélioré leur prévention contre le blanchiment d'argent ces dernières années, identifient de plus en plus de clients suspects et les signalent au Bureau suisse d'annonce en matière de blanchiment d'argent (MROS). Les flux financiers associés à la corruption et au détournement de fonds peuvent impliquer non seulement des clients privés aisés, qui sont souvent considérés comme des personnes politiquement exposées, mais également des organisations étatiques ou quasi-étatiques et des fonds souverains. La complexité des structures impliquées, notamment lorsqu'il s'agit de sociétés de domicile, peut accroître le risque de blanchiment d'argent. Outre ces risques traditionnels de blanchiment d’argent, le secteur financier est également confronté à de nouveaux risques dans le domaine de la technologie blockchain et des cryptoactifs qui suscitent un intérêt croissant de la part des clients. Bien que ces nouvelles technologies promettent des améliorations de l’efficacité du secteur financier, elles accentuent également les menaces posées par le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme en raison du plus grand anonymat potentiel qu’elles impliquent, ainsi que de la rapidité et du caractère transfrontalier des transactions. Les erreurs professionnelles des institutions financières actives dans les FinTech pourraient nuire considérablement à la réputation de la place financière suisse et ralentir le développement de la numérisation. Dans le cadre de sa surveillance de la lutte contre le blanchiment d'argent, la SFMA applique une approche de contrôle entièrement revue. Celui-ci se concentre essentiellement sur le respect substantiel des obligations énoncées dans la législation suisse sur le blanchiment d'argent. Toutefois, la portée de chaque audit individuel dépend du risque posé par l’institution financière examinée. La SFMA se concentrera également fortement sur la gestion des risques au sein des institutions financières qui s'occupent de clients quasi-étatiques. Dans le domaine des actifs numériques, la SFMA adopte une approche technologiquement neutre, mais exige que les institutions se conforment au moins aux mêmes normes élevées que celles qui s'appliquent dans le secteur analogique. (Extrait du Moniteur des risques 2019)