In sintesi: elenco dei servizi crittografici
Di seguito è riportato un elenco dei servizi di crittografia apparsi sul mercato fino ad oggi. In termini di diritto di vigilanza, l’attenzione è posta sul trattamento adeguato del rischio di questi servizi. È sempre importante raggiungere il giusto equilibrio tra apertura all'innovazione e tutela del mercato finanziario e degli investitori.
| Parola chiave | Link utili |
| Crowdfunding | Scheda informativa: crowdfunding (2020) |
| Finanza decentralizzata (DeFi) | Utilizzo della DeFi da parte degli istituti del mercato finanziario autorizzati (AR 2022, pag. 21) Rischi ( Risk Monitor 2022, pag. 19 ss. ) Trattamento normativo ( AR 2021, pag. 19 ss. , AR 2022, pag. 21 ) |
| Cliente digitale onboarding | Onboarding del cliente digitale ( AR 2021, pag. 18 ) Circolare 2016/7: Identificazione video e online (2021) |
| Sistema di pagamento DLT | Sistemi di pagamento basati su DLT ( AR 2020, pag. 28 ss. ) |
| FinTech 1b LBCR Direttive sulla concessione di licenze e modifiche delle licenze (2023) Obblighi di pubblicità Direttive sulla valutazione delle licenze (2019) Status della licenza FinTech ( AR 2021, pag. 18 ss. ) | |
| Commercio di titoli DLT | Direttive sulla concessione di licenze come sistema di negoziazione DLT (2021) Borsa valori e depositario centrale autorizzati per la prima volta per il commercio di token ( AR 2021, pag. 20 ) Commercio di titoli DLT ( AR 2021, pag. 18 ss. ) Piattaforme di trading nell'ambiente blockchain ( AR 2018, pag. 31 s. ) SFMA concede in licenza il primo impianto di negoziazione DLT |
| Offerte iniziali di monete (ICO), emissione di "criptovalute" | Direttive ICO (2018) Linee guida stable coin (2019) Panoramica delle richieste fino al 2023 ( AR 2023, p. 29 ss. ) Elaborazione efficiente delle richieste di autorizzazione FinTech |
| Avvertenze sui rischi per le criptovalute | Scheda informativa: criptovalute (2022) Proteggersi dalle frodi sugli investimenti che coinvolgono valute virtuali |
| Criptofondi ed ETP | Prodotti negoziati in borsa basati su criptovalute ( AR 2023, p. 65 ; AR 2022, p. 19 ss. ) Comunicato stampa: approvazione del primo cryptofund svizzero (2021) SFMA Guidance 01/2026 - Custodia di criptovalute asset |
| Custodia di asset basati su criptovalute | Modifiche apportate dalla legge DLT (AR 2021, p. 18 ss.) Guida SFMA 01/2026 - Custodia di asset basati su criptovalute Guida SFMA 03/2025 - Informativa sulle attività basate su criptovalute nei rendiconti annuali delle banche |
| Exchange e scambi di criptovalute Vigilanza sul riciclaggio di denaro nell'area delle criptovalute | Vigilanza sul riciclaggio di denaro nell'area delle criptovalute ( AR 2021, p. 32 ss. ) Guida 02/2019 – Pagamenti sulla blockchain (2019) Dossier sulla prevenzione del riciclaggio di denaro |
| Intelligenza artificiale | Intelligenza artificiale: la SFMA definisce le sue aspettative di vigilanza (AR 2023, pag. 32 segg.) Nuovo settore specializzato per l'intelligenza artificiale (RA 2022, pag. 22 segg.) L'intelligenza artificiale nel mercato finanziario svizzero ( RA 2021, pag. 20 segg.) Guida 08/2024 sulla governance e la gestione del rischio nell'impiego dell'intelligenza artificiale I primi approfondimenti della vigilanza nel settore dell'intelligenza artificiale rivelano carenze nella gestione del rischio (RA, pag. 51 ) Sondaggio SFMA: l'intelligenza artificiale guadagna terreno Istituti finanziari svizzeri |
| NFT | NFT (AR 2022, pag. 20 ss.) |
| Sandbox | Introduzione del sandbox svizzero ( AR 2017, pag. 38 ) |
| Monete stabili | Emissione di stable coin da parte di imprese vigilate (AR 2021, p. 19. ) Linee guida sulle stablecoin (2019) Formulate aspettative relative ai progetti stablecoin (AR, p. 53) Guida 06/2024 sulle stablecoin |
| Staking | Guida 08/2023 – Staking (2023) Attuazione delle aspettative di vigilanza in relazione allo staking (AR, p. 53 ) |
| Regola di viaggio | Vigilanza sul riciclaggio di denaro nel settore delle criptovalute (AR 2021, p. 32 ss.) Guidance 02/2019 – Pagamenti sulla blockchain (2019) |
| Richiesta di SFMA | Il mio servizio FinTech necessita di una licenza? Elaborazione rapida delle richieste di autorizzazione FinTech ( AR 2023, pag. 29 ) Desk FinTech ( AR 2016, pag. 24 ) Elaborazione efficiente delle richieste di autorizzazione FinTech Guida per la presentazione elettronica delle richieste di autorizzazione Richiesta di autorizzazione FinTech |
| Ulteriori informazioni | Proteggersi contro le frodi sugli investimenti con valute virtuali Dossier sul riciclaggio di denaro prevenzione |
| Link esterni | Rapporto CGMF: Valutazione nazionale del rischio (NRA) – rischio di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo rappresentato dai criptoasset (2024) Rapporto annuale MROS (2022) Rapporto sulla finanza digitale pubblicato dal Consiglio federale (2022) Factsheet SIF sulle criptovalute (2022) Legge DLT: rapporto esplicativo (2021) Legge DLT: dispacciamento (2020) DLT rapporto pubblicato dal Consiglio federale (2018) Direttive ASB sull'apertura dei conti societari per le imprese blockchain (2019) Progetto di consultazione FINIG |